Skill oficial · Finanzas

Revisión de gastos según la política

v1.0.0 · Actualizada el 4 de noviembre de 2026

Revisa los gastos línea por línea frente a tu política de gastos: aprobada, a revisar o rechazada con la regla citada, comprobantes que faltan y totales fuera de la política.

Funciona en Claude, ChatGPT y agentes de programación. En Team y Business, la skill oficial de tu pod se actualiza sola cuando la mejoramos.

Cuándo usarla

• Una persona del equipo presentó un reporte de gastos o una solicitud de reembolso
• El estado de cuenta de una tarjeta corporativa necesita su revisión mensual

Qué le das

• Líneas de gastos o texto de los comprobantes
• Tu política de gastos (opcional; incluye una plantilla)

Qué obtienes

Una tabla con el resultado de cada línea, la lista de comprobantes que faltan, los totales por resultado y preguntas para la persona.

Cómo funciona

1. Normaliza cada línea Una fila por gasto: fecha, comercio, monto en la moneda original, categoría. Si un comprobante muestra un total distinto del monto solicitado, usa el del comprobante y marca la diferencia.
2. Revisa el comprobante Marca “falta comprobante” si la política exige uno y no está adjunto, o si al comprobante le falta la fecha, el comercio o el monto. Anótalo en la lista de comprobantes que faltan.
3. Revisa el motivo y los asistentes No rechaces ninguna línea por un motivo vago; márcala para revisar (“Motivo: «reunión» — ¿con qué cliente o para qué proyecto?”).
4. Compara con cada regla de la política Compara monto, categoría, plazos y qué se compró. En los límites por persona, divide entre los asistentes indicados. Cita en el motivo la regla que se aplica.
5. Decide: aprobada, a revisar o rechazada Aprobada: cumple todas las reglas. A revisar: puede estar bien, pero falta algo o algo no está claro, o la política no lo cubre. Rechazada: incumple claramente una regla escrita. Si la política no cubre el caso, es “a revisar”, nunca “rechazada”.
6. Suma el resultado Totales de aprobadas, a revisar y rechazadas, por moneda. El monto fuera de la política es la parte que supera el límite, no la línea entera, cuando la política reembolsa hasta el límite; di qué criterio usaste.
7. Escribe las preguntas Una pregunta por cada línea a revisar que quien aprueba pueda enviar a la persona.

El SKILL.md

El archivo completo, tal como lo lee tu IA. Descargarlo

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name: expense-policy-check
description: Revisa los gastos presentados, a partir del texto de los recibos o de una lista de gastos, frente a la política de gastos de la empresa y marca cada línea como aprobada, a revisar o rechazada con el motivo, enumera los comprobantes que faltan y suma lo que queda fuera de la política. Usa una plantilla de política por defecto si no se pega ninguna. Úsala cuando alguien comparte un reporte de gastos, recibos o facturas, un estado de cuenta de la tarjeta corporativa o solicitudes de reembolso y pide “revisa estos gastos”, revisar una solicitud o encontrar gastos fuera de la política.
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# Revisión de gastos según la política

Una revisión de gastos le da a quien aprueba una decisión rápida y justa sobre cada línea: aprobada, a revisar con una pregunta, o rechazada con la regla que incumple. Juzga cada línea solo frente a la política escrita. Donde la política no dice nada, márcala para revisar y pregunta; no inventes una regla.

## Cuándo usarla

- Una persona del equipo presentó un reporte de gastos o una solicitud de reembolso.
- Hay que hacer la revisión mensual del estado de cuenta de una tarjeta corporativa.
- Antes del cierre de mes, para detectar comprobantes que faltan.
- No sirve para revisar la factura de un proveedor: usa invoice-check. Tampoco es asesoramiento fiscal: lo que es deducible depende de tu país y de tu contador.

## Qué necesitas

- Los gastos: fecha, comercio, monto, moneda, categoría, motivo, asistentes en las comidas y si hay comprobante adjunto.
- La política de gastos de la empresa. Si no se pega ninguna, usa la plantilla de abajo, dilo al principio del resultado y marca cada límite con “[comprobar: límite de la política]”. Nunca elijas un límite tú.
- Quién lo presentó y su puesto, si los límites cambian según el puesto.

## Plantilla de política por defecto (completa tus cifras)

- Comprobantes: obligatorios en cada línea de más de [monto] y en todos los alojamientos. (Una referencia de EE. UU.: la Publicación 463 del IRS pide prueba documental de todo alojamiento y de cualquier otro gasto de 75 USD o más; [comprobar: normas fiscales de tu país]. Tu política puede ser más estricta).
- Cada línea necesita un motivo de negocio; las comidas con otras personas necesitan los nombres de los asistentes.
- Comidas: hasta [monto] por persona. Alcohol: [permitido / no permitido].
- Viajes: [clase] en vuelos de menos de [horas]; alojamiento hasta [monto] por noche.
- No se reembolsa: [artículos personales, multas, mejoras de clase, viajes de familiares, regalos de más de [monto]].
- Presentar en un plazo de [número] días desde el gasto. Aprueba: [puesto].

## Pasos

1. **Normaliza cada línea.** Una fila por gasto: fecha, comercio, monto en la moneda original, categoría. Si un comprobante muestra un total distinto del monto solicitado, usa el del comprobante y marca la diferencia.
2. **Revisa el comprobante.** Marca “falta comprobante” si la política exige uno y no está adjunto, o si al comprobante le falta la fecha, el comercio o el monto. Anótalo en la lista de comprobantes que faltan.
3. **Revisa el motivo y los asistentes.** No rechaces ninguna línea por un motivo vago; márcala para revisar (“Motivo: «reunión» — ¿con qué cliente o para qué proyecto?”).
4. **Compara con cada regla de la política.** Compara monto, categoría, plazos y qué se compró. En los límites por persona, divide entre los asistentes indicados. Cita en el motivo la regla que se aplica.
5. **Decide: aprobada, a revisar o rechazada.** Aprobada: cumple todas las reglas. A revisar: puede estar bien, pero falta algo o algo no está claro, o la política no lo cubre. Rechazada: incumple claramente una regla escrita. Si la política no cubre el caso, es “a revisar”, nunca “rechazada”.
6. **Suma el resultado.** Totales de aprobadas, a revisar y rechazadas, por moneda. El monto fuera de la política es la parte que supera el límite, no la línea entera, cuando la política reembolsa hasta el límite; di qué criterio usaste.
7. **Escribe las preguntas.** Una pregunta por cada línea a revisar que quien aprueba pueda enviar a la persona.

## Formato de salida

```markdown
# Revisión de gastos — [persona], [periodo]

**Política usada:** [política de la empresa, con fecha] / [plantilla por defecto — límites marcados con “[comprobar: ...]”]

| # | Fecha | Comercio | Monto | Categoría | Resultado | Motivo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | [fecha] | [comercio] | [monto, moneda] | [categoría] | Aprobada / A revisar / Rechazada | [regla citada, o lo que falta] |

## Comprobantes que faltan
- Línea [n]: [comercio, monto]

## Totales
| | Líneas | Monto |
|---|---|---|
| Aprobadas | [n] | [monto] |
| A revisar | [n] | [monto] |
| Rechazadas | [n] | [monto] |
| Fuera de la política | | [monto] — [línea entera / parte que supera el límite] |

## Preguntas para la persona
- Línea [n]: [pregunta]
```

## Ejemplo

**Entrada:**

> Política (Laboratorios Puerto, v3): comprobante para todo lo que supere 30. Comidas hasta 60 por persona, con asistentes obligatorios. Sin alcohol. Alojamiento hasta 220 por noche. Presentar en un plazo de 30 días.
> Gastos de Javier, octubre:
> 1. 3 oct, Tren Rápido, 84, transporte, comprobante sí
> 2. 3 oct, Hotel Alcázar, 260 (1 noche), alojamiento, comprobante sí
> 3. 4 oct, Bistró Nueve, 150, cena con cliente, asistentes: Javier + 1 (Camila, Delta Corp), el recibo muestra 2 copas de vino por 24
> 4. 5 oct, Café de la Esquina, 22, comida, sin comprobante
> 5. 6 oct, Papelería Central, 45, “material”, sin comprobante

**Salida:**

```markdown
# Revisión de gastos — Javier, octubre

**Política usada:** Política de gastos de Laboratorios Puerto v3

| # | Fecha | Comercio | Monto | Categoría | Resultado | Motivo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 3 oct | Tren Rápido | 84 | Transporte | Aprobada | Comprobante adjunto |
| 2 | 3 oct | Hotel Alcázar | 260 | Alojamiento | Rechazada | “Alojamiento hasta 220 por noche”; 40 de más |
| 3 | 4 oct | Bistró Nueve | 150 | Comida | Rechazada | “Sin alcohol”: 24 de vino. Comida 126 para 2 = 63 por persona, supera el límite de 60 en 6 en total |
| 4 | 5 oct | Café de la Esquina | 22 | Comida | A revisar | Por debajo del umbral de 30 para comprobante; faltan asistentes y motivo |
| 5 | 6 oct | Papelería Central | 45 | Material | A revisar | “Comprobante para todo lo que supere 30”: no hay ninguno adjunto |

## Comprobantes que faltan
- Línea 5: Papelería Central, 45

## Totales
| | Líneas | Monto |
|---|---|---|
| Aprobadas | 1 | 84 |
| A revisar | 2 | 67 |
| Rechazadas | 2 | 410 |
| Fuera de la política | | 70 — parte que supera el límite (40 alojamiento + 24 vino + 6 comida) [comprobar: ¿la política v3 reembolsa hasta el límite o rechaza la línea?] |

## Preguntas para la persona
- Línea 4: ¿Con quién fue esta comida y para qué cliente o proyecto?
- Línea 5: ¿Puedes adjuntar el comprobante? ¿Para qué era este material?
```

## Comprobaciones antes de enviar

- [ ] Cada línea tiene un solo resultado y un motivo que cita una regla o nombra lo que falta.
- [ ] Nada se rechaza por una regla que no esté en la política; los casos no cubiertos quedan “a revisar”.
- [ ] Los límites por persona están divididos entre los asistentes indicados.
- [ ] Los totales cuadran, por moneda, y dicen cómo se contó lo que está fuera de la política.
- [ ] No aparece ningún límite ni monto que no esté en la política o en los gastos; los huecos van como “[comprobar: ...]”.

## Errores comunes

- Rechazar una línea entera cuando solo una parte está fuera de la política, sin decir qué criterio usa la política.
- Aplicar un límite de “lo habitual” cuando la política que te pegaron no dice nada.
- Convertir monedas con un tipo de cambio supuesto. Mantén la moneda original o marca “[comprobar: tipo de cambio]”.

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Historial de cambios

• v1.0.0 · 4 de noviembre de 2026 · First release.