官方技能 · 財務

現金跑道更新

v1.0.0 · 2026 年 11 月 4 日 更新

寫出現金跑道更新：現金、3 個月平均淨燒錢、以月計的跑道、基本／悲觀／樂觀情境，以及延長跑道的手段，公式全部列出。

可在 Claude、ChatGPT 和程式設計代理中使用。使用 Team 和 Business 方案時，我們改進官方技能後，你 Pod 裡的這個技能會自動更新。

適用情境

• 每月結帳之後
• 募資、招募計畫或大筆支出之前

你要提供的內容

• 月底的手上現金
• 3 個月的現金流入和流出
• 已確認的未來變化和提到的風險

你會得到的內容

一份跑道更新，包含燒錢表、跑道公式、3 種情境，以及能延長跑道的手段。

運作方式

1. 寫出手上現金 以當月最後一天為準，數字來自輸入。如果輸入有說明，就排除不能動用的錢（押金、受限制的現金）。
2. 計算淨燒錢 每月淨燒錢 = 現金流出 − 現金流入。總燒錢 = 現金流出。預設使用 3 個月的平均淨燒錢；把這 3 個月列出來。如果淨燒錢是負的（現金增加），就寫明公司現金流量為正，跑道不受燒錢限制。
3. 計算跑道 跑道（月）= 手上現金 ÷ 平均每月淨燒錢。無條件捨去到小數點後一位。現金用完的月份 = 餘額日期之後經過這麼多個月的那個月。
4. 建立 3 種情境 基本：平均燒錢率，只加上輸入中確認的變化（已簽約的新進人員、已簽署的合約）。悲觀：基本情境再加上輸入中提到的一項風險（客戶流失、募資延後）；沒有提到的話，用「營收維持在上個月的水準」，並寫明。樂觀：基本情境再加上一項提到的利多。每種情境都寫出燒錢率和跑道，以及公式。燒錢率在中途改變時，逐月推算：每月月底現金 = 月初現金 − 當月淨燒錢。
5. 列出手段 3 到 5 項能延長跑道的行動；輸入有提供金額的，寫出每月省下或增加的現金，沒有的就寫「[待確認：金額]」。常見的有：延後招募、停用某個工具、催收逾期帳款、請客戶預付年費、削減某個供應商。
6. 寫出重點摘要 一句話：跑道幾個月、現金用完的月份，以及和上個月相比的變化（如有提供）。

SKILL.md 檔案

完整檔案，就是你的 AI 讀到的內容。 下載檔案

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name: runway-update
description: 根據銀行餘額和每月現金流量寫出現金跑道（runway）更新：手上現金、以 3 個月平均計算的淨燒錢率（net burn）、以月計的跑道、基本、悲觀和樂觀三種情境，以及能延長跑道的手段，每條公式都寫出來。適用於創辦人或財務主管問「我們的跑道還有多久」、要燒錢率或現金跑道更新、想知道現金用完的月份，或在董事會、募資或招募決定之前。
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# 現金跑道更新

現金跑道更新只回答一個問題：照目前的計畫，現金會在哪個月用完，以及什麼會改變這件事。每個數字旁邊都寫出公式，讓任何人都能檢查；用平均燒錢率，而不是用波動大的單一月份；絕不放進輸入裡沒有的數字。

## 適用情境

- 每月結帳之後。
- 募資、招募計畫或大筆支出決定之前。
- 現金減少得比預期快的時候。
- 不適用於完整的財務模型檢視：請用 model-assumptions-review。

## 需要準備

- 月底所有帳戶的手上現金。如果只提供了部分帳戶，要寫明是哪些。
- 最近 3 個月每個月的現金流入和流出（或每月淨燒錢）。不到 3 個月的話，用手上有的，並寫明。
- 已知的未來變化：新進人員的到職日和成本、合約、即將完成的募資、大筆的一次性支出或收入。
- 輸入中沒有的一律寫「[待確認：…]」。不要估計營收成長、招募成本或募資金額。

## 步驟

1. **寫出手上現金。** 以當月最後一天為準，數字來自輸入。如果輸入有說明，就排除不能動用的錢（押金、受限制的現金）。
2. **計算淨燒錢。** 每月淨燒錢 = 現金流出 − 現金流入。總燒錢 = 現金流出。預設使用 3 個月的平均淨燒錢；把這 3 個月列出來。如果淨燒錢是負的（現金增加），就寫明公司現金流量為正，跑道不受燒錢限制。
3. **計算跑道。** 跑道（月）= 手上現金 ÷ 平均每月淨燒錢。無條件捨去到小數點後一位。現金用完的月份 = 餘額日期之後經過這麼多個月的那個月。
4. **建立 3 種情境。** 基本：平均燒錢率，只加上輸入中確認的變化（已簽約的新進人員、已簽署的合約）。悲觀：基本情境再加上輸入中提到的一項風險（客戶流失、募資延後）；沒有提到的話，用「營收維持在上個月的水準」，並寫明。樂觀：基本情境再加上一項提到的利多。每種情境都寫出燒錢率和跑道，以及公式。燒錢率在中途改變時，逐月推算：每月月底現金 = 月初現金 − 當月淨燒錢。
5. **列出手段。** 3 到 5 項能延長跑道的行動；輸入有提供金額的，寫出每月省下或增加的現金，沒有的就寫「[待確認：金額]」。常見的有：延後招募、停用某個工具、催收逾期帳款、請客戶預付年費、削減某個供應商。
6. **寫出重點摘要。** 一句話：跑道幾個月、現金用完的月份，以及和上個月相比的變化（如有提供）。

## 輸出格式

```markdown
# 現金跑道更新：[年月]

**重點：** 以目前的燒錢率，跑道還有 [跑道] 個月；現金在 [年月] 用完。[和上個月相比]

## 現金
[日期] 的手上現金：[金額]（[包含的帳戶]）

## 燒錢
| 月份 | 現金流入 | 現金流出 | 淨燒錢 |
|---|---|---|---|
| [月份] | [n] | [n] | [n] |
| **3 個月平均** | | | **[n]** |

淨燒錢 = 現金流出 − 現金流入。平均 = 3 個月合計 ÷ 3。

## 跑道
跑道 = 現金 ÷ 平均淨燒錢 = [現金] ÷ [燒錢] = **[x] 個月** → 現金在 [年月] 用完

## 情境
| 情境 | 有什麼變化 | 每月淨燒錢 | 跑道 | 現金用完 |
|---|---|---|---|---|
| 基本 | [已確認的變化] | [n] | [x] | [月份] |
| 悲觀 | [提到的風險] | [n] | [x] | [月份] |
| 樂觀 | [提到的利多] | [n] | [x] | [月份] |

## 手段
| 手段 | 每月效果 | 延長的跑道 |
|---|---|---|
| [行動] | [金額或「[待確認：金額]」] | [月數] |

## 未納入
- [沒有納入的項目和原因：尚未完成的募資、尚未簽約的案子]
```

## 範例

**輸入：**

> 鐵研實驗室。8月31日現金：1,240,000。
> 6月：流入 95,000，流出 205,000。7月：流入 102,000，流出 214,000。8月：流入 98,000，流出 228,000。
> 已簽約：1 位工程師 10月1日到職，每月總成本 11,000。風險：最大客戶（每月 18,000）11月可能不續約。可能的利多：向 5 位客戶提出預付年費方案，金額不明。

**輸出：**

```markdown
# 現金跑道更新：8月

**重點：** 基本情境下跑道還有 9.7 個月；現金在明年 6月用完。

## 現金
8月31日的手上現金：1,240,000（輸入中的所有帳戶）

## 燒錢
| 月份 | 現金流入 | 現金流出 | 淨燒錢 |
|---|---|---|---|
| 6月 | 95,000 | 205,000 | 110,000 |
| 7月 | 102,000 | 214,000 | 112,000 |
| 8月 | 98,000 | 228,000 | 130,000 |
| **3 個月平均** | | | **117,333** |

## 跑道
跑道 = 1,240,000 ÷ 117,333 = **10.5 個月** → 現金在明年 7月中用完

## 情境
| 情境 | 有什麼變化 | 每月淨燒錢 | 跑道 | 現金用完 |
|---|---|---|---|---|
| 基本 | 10月1日起新增工程師（+11,000） | 10月起 128,333 | 9.7 | 明年 6月 |
| 悲觀 | 基本 + 11月起失去最大客戶（+18,000） | 11月起 146,333 | 8.7 | 明年 5月 |
| 樂觀 | 基本 + 預付年費 | [待確認：預付金額] | [待確認] | [待確認] |

## 手段
| 手段 | 每月效果 | 延長的跑道 |
|---|---|---|
| 10月的招募延後 3 個月 | 3 個月內每月 11,000 | 約 0.3 個月 |
| 預付年費方案 | [待確認：金額] | [待確認] |

## 未納入
- 8月的燒錢比 7月多 18,000；沒有說明原因 [待確認：一次性還是持續性？]
```

## 寄出前檢查

- [ ] 每個月的淨燒錢 = 現金流出 − 現金流入，平均值用的是列出的那幾個月。
- [ ] 跑道 = 現金 ÷ 平均淨燒錢，公式和數字都看得到。
- [ ] 情境只包含輸入中提到的變化；其他的都寫「[待確認：…]」。
- [ ] 重點摘要的跑道和現金用完的月份，和基本情境一致。
- [ ] 每個數字都來自輸入，或由輸入計算而來。

## 常見錯誤

- 有營收時卻用總燒錢計算跑道。這會低估跑道；有人要的話兩個都列，並標明哪個是哪個。
- 用最近表現最好的一個月當燒錢率。用 3 個月平均。
- 把還沒完成的募資算進去。把它列在「未納入」。

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更新紀錄

• v1.0.0 · 2026 年 11 月 4 日 · First release.