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现金跑道更新

v1.0.0 · 2026年11月4日 更新

写一份现金跑道更新：现有现金、3 个月平均净烧钱额、以月计的跑道、基准 / 悲观 / 乐观三种情景和可用措施，并写出公式。

可在 Claude、ChatGPT 和编程智能体中使用。在 Team 和 Business 套餐中，Pod 里的官方技能会在我们改进后自动更新到最新版。

适用场景

• 每月结账之后
• 融资、制定招聘计划或做大额支出之前

你需要提供

• 月末现有现金
• 3 个月的现金流入和流出
• 已确认的未来变化和提到的风险

你会得到

一份跑道更新：烧钱表、跑道公式、3 种情景，以及能延长跑道的措施。

工作方式

1. 写明现有现金 以月末最后一天为准，来自输入。如果输入说明有不可动用的资金（押金、受限资金），就把它们排除在外。
2. 计算净烧钱额 每月净烧钱额 = 现金流出 − 现金流入。总烧钱额 = 现金流出。默认使用净烧钱额的 3 个月平均值；把这 3 个月都列出来。如果净烧钱额为负（现金增加了），就写明公司现金流为正，跑道不受烧钱率限制。
3. 计算跑道 跑道（月）= 现有现金 ÷ 月均净烧钱额。向下取整到一位小数。现金耗尽月份 = 余额日期往后推这么多个月的那个月。
4. 建立 3 种情景 基准：平均烧钱额，加上输入已确认的变化（已签约的新员工、已签署的合同）。悲观：在基准上加上输入中提到的一项风险（某个客户流失、融资推迟）；如果没有提到，就用“收入保持在上个月的水平”，并写明这一点。乐观：在基准上加上一项提到的利好。每种情景都列出烧钱额和跑道，并写出公式。如果烧钱额在中途变化，就逐月推算：每月月末现金 = 月初现金 − 当月净烧钱额。
5. 列出可用的措施 3 到 5 项能延长跑道的行动，如果输入给出了金额，就写明每月节省或增加的现金，否则写“[待确认：金额]”。常见的有：推迟招聘、砍掉某个工具、催收逾期账款、请客户按年预付、更换或砍掉供应商。
6. 写一句话结论 一句话：跑道有几个月、现金在哪个月耗尽，如果有上月数据，再写和上月相比的变化方向。

SKILL.md 全文

这就是 AI 读取的完整文件。 下载

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name: runway-update
description: 根据银行余额和每月现金流写一份现金跑道（runway）更新：现有现金、按 3 个月平均计算的净烧钱率（net burn）、以月计的跑道、基准 / 悲观 / 乐观三种情景，以及能延长跑道的措施，每个公式都写出来。适用于创始人或财务负责人问“我们的钱还能撑多久”、要一份烧钱率或现金跑道更新、要知道现金耗尽的日期，或在董事会、融资、招聘决定之前。
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# 现金跑道更新

现金跑道更新只回答一个问题：按目前的计划，现金会在哪个月用完，什么能改变这一点。每个数字旁边都写出公式，方便任何人核对；用平均烧钱率，而不是某一个波动大的月份；绝不放入输入中没有的数字。

## 适用场景

- 每月结账之后。
- 融资、制定招聘计划或做大额支出决定之前。
- 现金下降得比预期快的时候。
- 不适用于完整的财务模型审查：用 model-assumptions-review。

## 需要准备

- 月末所有账户的现有现金。如果只给了部分账户，写明是哪些。
- 最近 3 个月每个月的现金流入和流出（或每月净烧钱额）。如果不足 3 个月，就用现有的数据，并写明这一点。
- 已知的未来变化：新员工的入职日期和成本、合同、即将完成的融资、大额一次性付款或收款。
- 输入中没有的内容一律写“[待确认：……]”。不要估算收入增长、招聘成本或融资。

## 步骤

1. **写明现有现金。** 以月末最后一天为准，来自输入。如果输入说明有不可动用的资金（押金、受限资金），就把它们排除在外。
2. **计算净烧钱额。** 每月净烧钱额 = 现金流出 − 现金流入。总烧钱额 = 现金流出。默认使用净烧钱额的 3 个月平均值；把这 3 个月都列出来。如果净烧钱额为负（现金增加了），就写明公司现金流为正，跑道不受烧钱率限制。
3. **计算跑道。** 跑道（月）= 现有现金 ÷ 月均净烧钱额。向下取整到一位小数。现金耗尽月份 = 余额日期往后推这么多个月的那个月。
4. **建立 3 种情景。** 基准：平均烧钱额，加上输入已确认的变化（已签约的新员工、已签署的合同）。悲观：在基准上加上输入中提到的一项风险（某个客户流失、融资推迟）；如果没有提到，就用“收入保持在上个月的水平”，并写明这一点。乐观：在基准上加上一项提到的利好。每种情景都列出烧钱额和跑道，并写出公式。如果烧钱额在中途变化，就逐月推算：每月月末现金 = 月初现金 − 当月净烧钱额。
5. **列出可用的措施。** 3 到 5 项能延长跑道的行动，如果输入给出了金额，就写明每月节省或增加的现金，否则写“[待确认：金额]”。常见的有：推迟招聘、砍掉某个工具、催收逾期账款、请客户按年预付、更换或砍掉供应商。
6. **写一句话结论。** 一句话：跑道有几个月、现金在哪个月耗尽，如果有上月数据，再写和上月相比的变化方向。

## 输出格式

```markdown
# 现金跑道更新 — [年月]

**结论：** 按当前烧钱率，跑道为 [跑道] 个月；现金将在 [年月] 耗尽。[与上月相比]

## 现金
[日期] 现有现金：[金额]（[包含的账户]）

## 烧钱
| 月份 | 现金流入 | 现金流出 | 净烧钱额 |
|---|---|---|---|
| [月份] | [n] | [n] | [n] |
| **3 个月平均** | | | **[n]** |

净烧钱额 = 现金流出 − 现金流入。平均值 = 3 个月合计 ÷ 3。

## 跑道
跑道 = 现金 ÷ 平均净烧钱额 = [现金] ÷ [烧钱额] = **[x] 个月** → [年月] 现金耗尽

## 情景
| 情景 | 变化内容 | 月净烧钱额 | 跑道 | 现金耗尽 |
|---|---|---|---|---|
| 基准 | [已确认的变化] | [n] | [x] | [月份] |
| 悲观 | [提到的风险] | [n] | [x] | [月份] |
| 乐观 | [提到的利好] | [n] | [x] | [月份] |

## 措施
| 措施 | 每月影响 | 延长的跑道 |
|---|---|---|
| [行动] | [金额或“[待确认：金额]”] | [月数] |

## 未计入
- [未计入的项目及原因：尚未完成的融资、尚未签约的交易]
```

## 示例

**输入：**

> 铁研科技。8月31日现金：1,240,000。
> 6月：流入 95,000，流出 205,000。7月：流入 102,000，流出 214,000。8月：流入 98,000，流出 228,000。
> 已签约：1 名工程师 10月1日入职，每月综合成本 11,000。风险：最大的客户（每月 18,000）11月可能不续约。可能的利好：向 5 个客户提出按年预付，金额未知。

**输出：**

```markdown
# 现金跑道更新 — 8月

**结论：** 基准情景下跑道为 9.7 个月；现金将在明年 6月耗尽。

## 现金
8月31日现有现金：1,240,000（已提供的全部账户）

## 烧钱
| 月份 | 现金流入 | 现金流出 | 净烧钱额 |
|---|---|---|---|
| 6月 | 95,000 | 205,000 | 110,000 |
| 7月 | 102,000 | 214,000 | 112,000 |
| 8月 | 98,000 | 228,000 | 130,000 |
| **3 个月平均** | | | **117,333** |

## 跑道
跑道 = 1,240,000 ÷ 117,333 = **10.5 个月** → 明年 7月中旬现金耗尽

## 情景
| 情景 | 变化内容 | 月净烧钱额 | 跑道 | 现金耗尽 |
|---|---|---|---|---|
| 基准 | 10月1日起新增工程师（+11,000） | 10月起 128,333 | 9.7 | 明年 6月 |
| 悲观 | 基准 + 11月起失去最大客户（+18,000） | 11月起 146,333 | 8.7 | 明年 5月 |
| 乐观 | 基准 + 按年预付 | [待确认：预付金额] | [待确认] | [待确认] |

## 措施
| 措施 | 每月影响 | 延长的跑道 |
|---|---|---|
| 10月的招聘推迟 3 个月 | 3 个月内每月 11,000 | 约 0.3 个月 |
| 提出按年预付 | [待确认：金额] | [待确认] |

## 未计入
- 8月烧钱额比 7月增加了 18,000；原因未说明 [待确认：一次性还是持续性？]
```

## 发送前检查

- [ ] 每个月的净烧钱额 = 现金流出 − 现金流入，平均值用的是列出的那几个月。
- [ ] 跑道 = 现金 ÷ 平均净烧钱额，公式和数字都写了出来。
- [ ] 情景中只包含输入里提到的变化；其余写“[待确认：……]”。
- [ ] 结论中的跑道和现金耗尽月份与基准情景一致。
- [ ] 每个数字都来自输入，或由输入计算得出。

## 常见错误

- 有收入的时候用总烧钱额算跑道。这会低估跑道；如果被问到，两者都列出来，并标明哪个是哪个。
- 用最近表现最好的一个月作为烧钱额。要取 3 个月平均。
- 把尚未完成的融资算进去。把它列在“未计入”下。

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更新记录

• v1.0.0 · 2026年11月4日 · First release.