Skill oficial · Finanzas

Correos de recordatorio de facturas vencidas

v1.0.0 · Actualizada el 4 de noviembre de 2026

Redacta recordatorios de facturas vencidas por etapa, desde antes del vencimiento hasta más de 30 días de retraso, firmes pero educados, con los datos de la factura y cómo pagar al principio.

Funciona en Claude, ChatGPT y agentes de programación. En Team y Business, la skill oficial de tu pod se actualiza sola cuando la mejoramos.

Cuándo usarla

• Una factura vence pronto o sigue sin pagarse
• Un cliente dejó de responder tras un primer recordatorio

Qué le das

• Número de factura, monto, fechas de emisión y vencimiento
• Cómo pagar
• Condiciones del contrato sobre recargos por demora (opcional)
• Historial de recordatorios

Qué obtienes

Un correo de recordatorio adecuado a la etapa, con los datos de la factura en las primeras líneas y una sola petición clara.

Cómo funciona

1. Elige la etapa según los días de retraso Antes del vencimiento (de 3 a 5 días antes): aviso amable. 7 días de retraso: recordatorio cortés, suponiendo un descuido. 14 días: más firme, pide una fecha de pago. 30 días o más: formal, indica la consecuencia que la empresa ha decidido. Estas etapas son el valor por defecto de esta skill; usa el calendario propio de la empresa si te lo dan.
2. Pon los datos primero El asunto nombra el número de factura y su estado: “Factura 1042: vence el viernes” o “Factura 1042: 14 días vencida”. Las 2 primeras líneas dan el monto, la fecha de vencimiento y cómo pagar.
3. Ajusta el tono a la etapa Antes del vencimiento y a los 7 días: cercano, sin culpas, “por si se te pasó”. A los 14 días: directo, pide una fecha y ofrece resolver cualquier problema con la factura. A los 30 o más: formal, breve, indica el siguiente paso y la fecha en que ocurrirá.
4. Menciona consecuencias solo si son reales y están permitidas Recargos por demora, intereses, suspender el servicio o pasar el caso a una agencia de cobranza, solo si la información de entrada dice que el contrato lo permite y la empresa lo hará. Cita la cláusula del contrato si te la dan. En el Reino Unido, las empresas pueden reclamar intereses legales (la tasa de referencia del Banco de Inglaterra más 8 puntos) y una cantidad fija por costos de cobranza en pagos atrasados entre empresas; menciónalos solo si la empresa ha decidido reclamarlos. [comprobar: legislación local]: en otros países las normas son distintas.
5. Gestiona disputas y pagos parciales Si el cliente disputó la factura, no envíes un recordatorio estándar; reconoce la disputa y respóndela. Si pagó una parte, indica el saldo pendiente.
6. Pon fácil responder Termina con una sola petición: paga en [enlace], responde con una fecha de pago, o dinos si algo de la factura está mal. Pon en copia a quien aprueba las facturas si lo conoces, a partir de los 14 días.

El SKILL.md

El archivo completo, tal como lo lee tu IA. Descargarlo

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name: payment-reminder-email
description: Redacta correos de recordatorio de facturas vencidas por etapa (unos días antes del vencimiento, 1 semana, 2 semanas y 30 días o más de retraso), firmes pero educados, con el número de factura, el monto, la fecha de vencimiento y cómo pagar, y que solo endurecen el tono a medida que crece el retraso. Úsala cuando una factura está a punto de vencer o sigue sin pagarse, o cuando alguien pide un recordatorio de pago, un aviso de factura vencida, un correo de reclamación de cobro (dunning) o un recordatorio amable de una factura pendiente.
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# Correo de recordatorio de pago

Un buen recordatorio consigue el pago sin dañar la relación. Cada correo pone fácil pagar: el número de factura, el monto, la fecha de vencimiento y cómo pagar van en las primeras líneas. El tono se endurece según la etapa, y el correo menciona el siguiente paso solo si la empresa de verdad lo va a dar.

## Cuándo usarla

- Una factura vence en unos días y el cliente suele pagar tarde.
- Una factura lleva 7, 14, o 30 días o más vencida.
- Un cliente dejó de responder tras un primer recordatorio.
- No sirve para revisar una factura que recibiste: usa invoice-check. Tampoco para requerimientos legales de pago; los recargos e intereses por demora dependen de tu contrato y de la legislación local.

## Qué necesitas

- Número de factura, monto y moneda, fecha de emisión, fecha de vencimiento y qué cubre.
- Cómo pagar: enlace de pago, datos bancarios o dónde encontrarlos. Si faltan, escribe “[comprobar: datos de pago]”. Nunca escribas datos bancarios de memoria.
- El nombre del contacto del cliente, y el nombre y cargo de quien envía.
- Las condiciones: plazo de pago y cualquier recargo o interés por demora del contrato. Si no te dan las condiciones del contrato, no menciones recargos.
- El historial: recordatorios anteriores, cualquier disputa o promesa de pago.

## Pasos

1. **Elige la etapa según los días de retraso.** Antes del vencimiento (de 3 a 5 días antes): aviso amable. 7 días de retraso: recordatorio cortés, suponiendo un descuido. 14 días: más firme, pide una fecha de pago. 30 días o más: formal, indica la consecuencia que la empresa ha decidido. Estas etapas son el valor por defecto de esta skill; usa el calendario propio de la empresa si te lo dan.
2. **Pon los datos primero.** El asunto nombra el número de factura y su estado: “Factura 1042: vence el viernes” o “Factura 1042: 14 días vencida”. Las 2 primeras líneas dan el monto, la fecha de vencimiento y cómo pagar.
3. **Ajusta el tono a la etapa.** Antes del vencimiento y a los 7 días: cercano, sin culpas, “por si se te pasó”. A los 14 días: directo, pide una fecha y ofrece resolver cualquier problema con la factura. A los 30 o más: formal, breve, indica el siguiente paso y la fecha en que ocurrirá.
4. **Menciona consecuencias solo si son reales y están permitidas.** Recargos por demora, intereses, suspender el servicio o pasar el caso a una agencia de cobranza, solo si la información de entrada dice que el contrato lo permite y la empresa lo hará. Cita la cláusula del contrato si te la dan. En el Reino Unido, las empresas pueden reclamar intereses legales (la tasa de referencia del Banco de Inglaterra más 8 puntos) y una cantidad fija por costos de cobranza en pagos atrasados entre empresas; menciónalos solo si la empresa ha decidido reclamarlos. [comprobar: legislación local]: en otros países las normas son distintas.
5. **Gestiona disputas y pagos parciales.** Si el cliente disputó la factura, no envíes un recordatorio estándar; reconoce la disputa y respóndela. Si pagó una parte, indica el saldo pendiente.
6. **Pon fácil responder.** Termina con una sola petición: paga en [enlace], responde con una fecha de pago, o dinos si algo de la factura está mal. Pon en copia a quien aprueba las facturas si lo conoces, a partir de los 14 días.

## Formato de salida

```markdown
**Asunto:** Factura [número]: [vence el fecha / [n] días vencida]

Hola, [nombre]:

[Apertura adecuada a la etapa, 1 frase.]

- **Factura:** [número], emitida el [fecha]
- **Monto:** [monto, moneda] [saldo pendiente si es pago parcial]
- **Vencimiento:** [fecha]
- **Pago:** [enlace o cómo pagar, o “[comprobar: datos de pago]”]

[1–2 frases: la petición y el siguiente paso, si lo hay.]

[Despedida: nombre, cargo]
```

## Ejemplo

**Entrada:**

> Factura INV-2207 de Estudio Pluma a Órbita Retail, 4800 EUR, emitida el 1 de marzo, vence el 31 de marzo (30 días), por la cuota mensual de diseño de marzo. Pago por enlace: pay.estudiopluma.example/2207. Contacto: Lucía Ferrer. Envía: Tomás Ruiz, finanzas. No se indican recargos por demora en el contrato. Hoy: 14 de abril (14 días de retraso). El 7 de abril se envió un recordatorio de 7 días, sin respuesta.

**Salida:**

```markdown
**Asunto:** Factura INV-2207: 14 días vencida

Hola, Lucía:

Te escribo por la factura INV-2207, que ya lleva 14 días vencida.

- **Factura:** INV-2207, emitida el 1 de marzo, cuota mensual de diseño de marzo
- **Monto:** 4800 EUR
- **Vencimiento:** 31 de marzo
- **Pago:** pay.estudiopluma.example/2207

¿Puedes pagarla esta semana o responderme con la fecha en que se pagará? Si algo de la factura está mal o necesita otra persona que la apruebe, dímelo y lo resuelvo.

Tomás Ruiz, Finanzas, Estudio Pluma
```

## Comprobaciones antes de enviar

- [ ] El asunto lleva el número de factura y su estado.
- [ ] El monto, la fecha de vencimiento y cómo pagar aparecen antes de cualquier explicación.
- [ ] Cada cifra y dato de pago viene de la información de entrada o es “[comprobar: …]”.
- [ ] Los recargos, intereses o suspensiones del servicio aparecen solo si la entrada dice que el contrato los permite.
- [ ] El tono encaja con la etapa: nada de amenazas a los 7 días, nada de “solo quería saber cómo va” a los 30 o más.
- [ ] El correo termina con una sola petición clara.

## Errores comunes

- Enterrar el monto en el tercer párrafo. Ponlo en las primeras líneas.
- Amenazar con pasar el caso a cobranza si la empresa no lo va a hacer. Le quita fuerza a cada correo posterior.
- Enviar un recordatorio estándar después de que el cliente disputara la factura.

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Historial de cambios

• v1.0.0 · 4 de noviembre de 2026 · First release.