Skill resmi · Keuangan
Catatan selisih anggaran
Menjelaskan selisih anggaran vs realisasi di atas ambang: menguntungkan atau tidak, pemicunya (waktu, volume, harga, sekali terjadi), dan dampak proyeksinya.
Skill AI
Minta AI Anda menjelaskan selisih anggaran dan penyebabnya
Gratis 14 hari · Tanpa kartu
Bisa dipakai di Claude, ChatGPT, dan coding agent. Di Team dan Business, skill resmi di pod Anda otomatis diperbarui saat kami menyempurnakannya.
Kapan dipakai
- Bulan atau kuartal sudah tutup buku dan Anda punya anggaran vs realisasi
- Sebuah departemen bertanya mengapa belanjanya melebihi anggaran
Yang Anda berikan
- Anggaran dan realisasi per baris
- Ambang Anda (persentase dan nominal)
- Konteks tentang rekrutmen, kontrak, dan kejadian sekali terjadi
Yang Anda dapatkan
Tabel selisih dengan pemicu dan dampak proyeksi, catatan per baris, dan pertanyaan untuk penanggung jawab baris.
Cara kerjanya
- Hitung setiap selisih
- Terapkan ambangnya
- Sebutkan pemicunya
- Nyatakan dampak proyeksi
- Tulis kesimpulan utama
- Daftar pertanyaan untuk penanggung jawab baris
Contoh
Yang Anda berikan
> Anggaran vs realisasi Q2, Klinik Sehat Nusantara (dalam ribuan). Ambang: 10% dan 15. > Pendapatan: anggaran 900, realisasi 860 > Gaji: anggaran 520, realisasi 488 — 2 engineer baru mulai bekerja di bulan Juni, direncanakan April > Software: anggaran 40, realisasi 61 — lisensi analitik tahunan dibayar di muka pada bulan Mei, anggaran menyebarnya per bulan > Pemasaran: anggaran 120, realisasi 152 — sponsor konferensi ditambahkan pada bulan Mei > Sewa: anggaran 60, realisasi 60 > Perjalanan dinas: anggaran 18, realisasi 22
Yang Anda terima (bagian awal)
Anggaran vs realisasi — Q2 (dalam ribuan)
Kesimpulan utama: Pendapatan 40 (4%) di bawah anggaran; biaya secara keseluruhan 25 di atas anggaran, terutama karena sponsor konferensi dan lisensi software yang dibayar di muka, sebagian diimbangi rekrutmen yang terlambat. Ambang: di atas 10% dan di atas 15 (aturan perusahaan)
| Baris | Anggaran | Realisasi | Selisih | % | M/TM | Pemicu | Dampak proyeksi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan | 900 | 860 | 40 | 4% | TM | tidak disebutkan | [cek: apakah ini berlanjut?] |
| Software | 40 | 61 | 21 | 53% | TM | waktu (lisensi tahunan dibayar di muka) | Tidak ada untuk angka setahun; di bulan-bulan berikutnya lebih rendah dari anggaran [cek: nilai lisensi] |
| Pemasaran | 120 | 152 | 32 | 27% | TM | sekali terjadi (sponsor konferensi) | Tidak ada jika tidak diulang |
| Total beban operasional | 758 | 783 | 25 | 3% | TM | jumlah baris biaya | Lihat baris di atas |
Catatan per baris
- Pendapatan: dalam ambang, tetapi ditampilkan sebagai baris utama; alasannya tidak disebutkan.
- Software: lisensi analitik dibayar penuh pada bulan Mei; anggaran menyebarnya per bulan.
- Pemasaran: sponsor konferensi ditambahkan pada bulan Mei, tidak ada di anggaran.
- Total beban operasional: dalam ambang (3%), tetapi ditampilkan sebagai baris utama; gaji, software, pemasaran, sewa, dan perjalanan dinas berjumlah 758 untuk anggaran dan 783 untuk realisasi.
Dalam ambang: Gaji (32 menguntungkan, 6%: 2 engineer baru mulai bekerja di bulan Juni, bukan April), Sewa (0), Perjalanan dinas (4, 22% tetapi di bawah 15).
Pertanyaan untuk penanggung jawab
- Pendapatan — kepala penjualan: apa penyebab kekurangan 40 itu, dan apakah berlanjut di Q3?
Sisa hasil ini, semua langkah, dan pengecekan yang dilakukan AI sebelum menjawab ada di pod Anda setelah skill ditambahkan.
Pakai skill ini di AI AndaBagikan ke tim Anda
Tambahkan ke AI Skill Pod, dan semua orang di tim, termasuk kontraktor, memakai versi yang sama dari AI mereka sendiri. Baca cara terbaik berbagi skill AI dengan tim
Riwayat perubahan
- v1.0.1 · · Example: the table keeps a total operating expenses row (758 budget, 783 actual, 25 or 3% unfavorable), as step 2 requires, and salaries (6%, under the 10% threshold) move to the within-threshold line.
- v1.0.0 · · First release.
Sumber
- Variance Analysis | Definition, Types & Processes (dibaca 2026-11-04)
- Variance Analysis - Learn How to Calculate and Analyze Variances (dibaca 2026-11-04)
- Budget Variance - Definition, Primary Causes, Types (dibaca 2026-11-04)
- What threshold triggers a flux explanation? (dibaca 2026-11-04)